2023年 个人股息组合回顾: 今年终于达标！
距离上一次发文 刚刚好满一年，上一篇刚好是2022年的组合回顾。2023年小弟换了新工作，因时间上的局限 本来以为会少写一些，没想到就直接不写了。
若不是一名长期读者 前来询问，我都没发现我的 部落格已经down
了。趁着最近有些时间，我把网站修复了，有兴趣回温 我以前文章的朋友可以浏览 stockspals.com。也多谢读者抬爱，过了那么久还记得我，所以才继续写下这篇2023
年股息组合回顾。
[股友]
的初衷是希望以普通打工族的视角、经历来证明 “慢慢来” 的投资也可以聚少成多，发展出可观的投资组合的，同时一路上聚集 志同道合的 股友。我自2021年以RM 25k
开始股息投资，2023是我开始以来的第三年，就让我们来看看表现如何吧！
首先来看看大盘：
KLCI 于2023年收官于1454点，比起2022年的1495点 跌了41点，或2.7%。算上2.0%
左右的股息，KLCI
在2022年整体还是亏了0.7% 左右。本以为2022年是复苏的一年，谁知大盘KLCI表现还是无法破蛋。KLCI已经多年negative
return了，马来西亚果然不适合 average down KLCI ETF。这其实非常让人担心，虽然股市不代表经济，但多多少少代表着国运，希望明年开始马来西亚可以向上发展。
总之，从大盘表现，我们就可以知道2023年也蛮不容易的。
我的股息组合 2023 表现：
2023年初，投资组合的价值为RM
49.8k, 我在途中投入了
RM 36k 的资金，所以组合 应该有RM85.8k。不过，2023年收官之时，组合的价值为RM
91.5k, 说明有了RM 5700 左右 或是 8.15% 的capital gain。
我的目标是: 每年5% capital
gain, 5% 股息。看来，在capital
gain 的部分已然达标！
接着，让我们来看看股息：
2023年的股息有RM 3843,
占了组合平均价值 （年初与年末的平均值）RM
70673 的 5.44%。也就是说，我的2023年dividend
yield 有5.44%。 这项算是达到了5
+ 5 目标中 股息的部分。
另外，比起2022年度的股息RM 2322，2023年的股息 有了65% 的增长。这主要归功于（1）我多投入了RM
36k (+72% 的资金) （2）2022年的投入时机过迟 导致错失了年初的一些股息，但2023就赚了全年股息。
Capital gain 和股息 双双达标，而且总回酬达到了个人历史新高的 13.6%，可喜可贺！
在此记录一下笔者过去三年的回酬：
|
Year |
Capital Gain (%) |
Dividend Yield (%) |
Total Return (%) |
|
2021 |
8.5% |
3.6% |
12.1% |
|
2022 |
1.6% |
5.4% |
7.0% |
|
2023 |
8.2% |
5.4% |
13.6% |
平均年回酬为CAGR
= 10.8%，个人相当满意。虽然不如别人每年30
- 50%的赚，但主要追求的是回酬比较consistent，可以睡个安稳觉。个人不想要承受 过大的上下波动。
接下来看看一些2023年的操作 与 教训：
·
加码Pavreit、Sunreit、Maybank、Carlsbg
·
添加Heineken、Kipreit、Scicom、Takaful
·
卖掉Allianz、FPI、Uchitec
发现1：笔者善于向下加码，忽略了向上加码的威力
·
不管是Pavreit、Carlsbg
的向下加码 （越低越买），还是Sunreit、Maybank持平加码，我都过于保守了。
·
纵观年度成长最多的股，如：Rcecap,
Uchitec, Allianz，我一次都没有加码，导致资金无法集中于这些好股。比如我的Rcecap
也就投入了Rm
3k 左右的钱，增长再多 它对portfolio的贡献也是有限的。
·
随着美联储
The Fed 暗示2024年会降息，这表示市场很有机会会risk
on, 明年恐怕买不到便宜货了，所以个人有必要修炼 向上加码的功力。
发现2：买入卖出操作，有得有失
·
一直以来 我特别钟爱那些
Dividend yield 有5%以上，而且每年Revenue
和 Profit
越赚越越多的个股。有这些特质的公司包括
Rcecap, Uchitec, FPI 和
Allianz。我称他们为 “股息四小龙”。
·
Rcecap 我没有加码 – 后悔。
·
Uchitec 2023年失去了tax status, 笔者预计net
profit 会受影响1-2年，所以卖了。怎知Uchitec
真的神，一年内的成长就补会了Tax
的部分。虽然结局说明了当时的决策得不偿失，但再来一次的话 在有限的资讯之下，我还会做出同样的决策。事已至此，我也只能认错 并找机会买回吧。
·
FPI 因为2023失去了大订单，考虑到FPI
的客户非常集中，加上本人不是insider，不可能比别人先一步了解资讯，在风险的考虑下果断卖出，小小损失了一点。
·
Allianz 2023 年尾整个股价大喷，为了保护回酬，个人决定卖出。
总结：
总的来说，2023年股息组合的表现有 8% capital gain + 5% 股息，达到5% + 5% 的目标，胜过了对比benchmark
大盘KLCI，EPF 和 Fixed
Deposit 这三个主要benchmark。
本来以为2023
年是Pavreit的复苏年，所以重仓了它,
结果Pavreit
和去年一样没有多大表现，让人有些郁闷。有机会等Pavreit
出财报了，我再和各位分享Pavreit
所面对的问题。
2024 是希望之年，个人的投资组合突破100k 在望，也望各位股友的回酬继续步步高升。
好了，以上就是我所有的分享了。
那各位股友，你的Portfolio今年表现如何呢？欢迎朋友们来和我交流哦！
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注：以上的文章只是分析，不是投资建议，不是买卖建议。投资有风险，投资前请一定要做功课，独立思考和咨询投资专家。分析只是参考用的，请一定要自己加以分辨。
